Le contrat d’assurance-vie est un placement constitué de différents supports dans lequel vous versez de l’argent régulièrement (primes périodiques) ou de manière unique (prime unique). Cet argent placé chez un assureur est alors bonifié avec le temps. A votre passage en retraite, vous “rachetez” (récupérez) l’intégralité de votre somme versée ainsi que des intérêts !
Afin d’optimiser son assurance-vie à Lyon, il convient de signer un contrat durant sa carrière, idéalement vers ses 30-35 ans. Même si la retraite paraît éloignée, des versements réguliers vous assureront une belle somme à vos 62 ou 64 ans. Si le bénéficiaire justifie de 8 ans d’ancienneté minimum durant le rachat de vos fonds, il profite d’une fiscalité avantageuse : un abattement à hauteur de 4600 euros sur les intérêts retirés (montant doublé si investissement réalisé en couple). Avec les conseils d’un courtier en assurance-vie à Lyon tel que R.DANIEL Courtage, vous économisez un maximum d’impôt et pouvez financer vos projets personnels à la retraite !
Frais, fiscalité, retrait, l’assurance-vie est un placement avec de nombreuses composantes. Pour y voir plus clair et être sûr de signer le meilleur contrat, faites-vous accompagner d’un courtier en assurance-vie à Lyon comme R.DANIEL Courtage.
Notre courtier va vous éclairer sur le fonctionnement du contrat d’assurance-vie et notamment sur les points suivants :
→ les différents types de gestion : l’assurance-vie vous laisse le choix entre une gestion réalisée par vous-même (gestion libre), où vous choisissez les supports financiers qui feront fructifier votre épargne. Sauf si vous possédez de solides connaissances dans le domaine, il est recommandé de passer la gestion pilotée (via un courtier à Lyon !) ou en gestion sous mandat, réalisée par une société de gestion choisie par votre assureur. Ces deux dernières options sont préférables car le bénéficiaire a la garantie qu’un expert en assurance-vie fera les bons choix en fiscalité, patrimoine et assurances pour créer des intérêts à long terme.
→ les frais : Entre les frais d’entrée, de gestion et de sortie, il est important de choisir le bon contrat pour ne pas jeter de l’argent par les fenêtres ! Pour cela, votre courtier en assurance-vie à Lyon R.DANIEL Courtage effectue un comparatif approfondi des offres d’assurance-vie disponibles dans la région lyonnaise et dans le département du Rhône (69). A noter que depuis 2022, les frais doivent être affichés clairement par l’assureur. Plus de transparence pour signer en confiance !
