Frais, fiscalité, retrait, l’assurance-vie est un placement avec de nombreuses composantes. Pour y voir plus clair et être sûr de signer le meilleur contrat, faites-vous accompagner d’un courtier en assurance-vie à Lyon comme R.DANIEL Courtage.
Notre courtier va vous éclairer sur le fonctionnement du contrat d’assurance-vie et notamment sur les points suivants :
→ les différents types de gestion : l’assurance-vie vous laisse le choix entre une gestion réalisée par vous-même (gestion libre), où vous choisissez les supports financiers qui feront fructifier votre épargne. Sauf si vous possédez de solides connaissances dans le domaine, il est recommandé de passer la gestion pilotée (via un courtier à Lyon !) ou en gestion sous mandat, réalisée par une société de gestion choisie par votre assureur. Ces deux dernières options sont préférables car le bénéficiaire a la garantie qu’un expert en assurance-vie fera les bons choix en fiscalité, patrimoine et assurances pour créer des intérêts à long terme.
→ les frais : Entre les frais d’entrée, de gestion et de sortie, il est important de choisir le bon contrat pour ne pas jeter de l’argent par les fenêtres ! Pour cela, votre courtier en assurance-vie à Lyon R.DANIEL Courtage effectue un comparatif approfondi des offres d’assurance-vie disponibles dans la région lyonnaise et dans le département du Rhône (69). A noter que depuis 2022, les frais doivent être affichés clairement par l’assureur. Plus de transparence pour signer en confiance !